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Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) – Mordilavita Casino

Última actualización: 2026

En Mordilavita Casino ("nosotros", "nuestro"), accesible en mordilavita.es, estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilícita. Esta Política AML describe los controles, procedimientos y estándares de verificación que aplicamos para proteger a nuestros usuarios y a la plataforma.

Esta página es de carácter informativo y se integra con nuestros Términos y Condiciones y la Política de Privacidad. En caso de discrepancia, prevalecerán las disposiciones regulatorias aplicables y los términos contractuales vigentes.

1. Alcance y objetivos

Los objetivos de esta Política AML son:

  • Prevenir el uso de Mordilavita Casino para blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
  • Establecer procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC) y, cuando corresponda, debida diligencia reforzada (EDD).
  • Detectar y gestionar transacciones inusuales o sospechosas mediante monitoreo y análisis.
  • Garantizar el mantenimiento de registros y la cooperación con autoridades competentes cuando sea legalmente requerido.

2. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en riesgo para evaluar y mitigar amenazas AML/CFT. Consideramos, entre otros, los siguientes factores:

  • Perfil del cliente (identidad, edad, residencia, actividad, comportamiento de juego).
  • Origen y destino de fondos.
  • Volumen, frecuencia y patrones de depósitos y retiradas.
  • Métodos de pago utilizados (incluyendo criptomonedas y transferencias).
  • Coincidencias con listas de sanciones, PEP (personas con responsabilidad pública) y alertas internas.

3. Verificación de identidad (KYC)

Para usar nuestros servicios, y especialmente para solicitar retiradas, podremos requerir que el usuario complete procesos de verificación KYC. La verificación puede realizarse al registrarse, al alcanzar determinados umbrales, al detectar actividad inusual o en cualquier momento cuando sea necesario para cumplir obligaciones AML.

Podemos solicitar, entre otros, los siguientes documentos/información:

  • Identificación: DNI/NIE/pasaporte o documento equivalente vigente.
  • Prueba de domicilio: factura/estado bancario/certificado oficial reciente.
  • Prueba de titularidad del método de pago: captura parcial de tarjeta, extractos, comprobantes del monedero, etc.
  • Fuente de fondos / fuente de riqueza: nóminas, declaraciones, extractos u otra documentación justificativa, cuando proceda.

En algunos casos, podremos solicitar una verificación adicional (por ejemplo, selfie/biometría, verificación por vídeo o documentación complementaria) para proteger la cuenta y prevenir suplantaciones.

4. Debida diligencia reforzada (EDD)

Aplicaremos medidas EDD cuando existan indicadores de mayor riesgo, por ejemplo:

  • Operativa de alto volumen o cambios abruptos en patrones de juego/finanzas.
  • Uso intensivo de múltiples métodos de pago o direcciones de monedero.
  • Vinculación con jurisdicciones de mayor riesgo o inconsistencias en la información facilitada.
  • Coincidencias potenciales con listas de sanciones o condición de PEP.

La EDD puede implicar solicitudes de documentación ampliada, verificación de origen de fondos, límites operativos temporales o revisiones manuales antes de autorizar determinadas transacciones.

5. Métodos de pago, titularidad y regla de “mismo método”

Para reducir el riesgo AML, aplicamos controles de titularidad y coherencia:

  • El usuario debe utilizar métodos de pago a su nombre. No se permite el uso de tarjetas/cuentas/monederos de terceros.
  • Podemos aplicar la regla de retirada al mismo método utilizado para depositar, cuando sea técnicamente posible y permitido por el proveedor.
  • Nos reservamos el derecho de solicitar documentación adicional antes de procesar retiradas.

Límite de retirada: actualmente, el límite máximo indicado para retiradas es de €5.000 al mes (puede estar sujeto a verificación y revisiones AML).

6. Criptomonedas y controles adicionales

Mordilavita Casino puede admitir depósitos y/o retiradas mediante activos digitales (p. ej., BTC, ETH, USDT, USDC, LTC, TRX, SOL, BNB, entre otros). Debido a riesgos específicos del ecosistema cripto, podremos aplicar medidas adicionales, tales como:

  • Validación del origen de fondos y análisis de direcciones (screening blockchain) para identificar exposición a actividades ilícitas.
  • Bloqueo o rechazo de fondos procedentes de servicios o direcciones de alto riesgo (por ejemplo, mercados ilícitos, mixers/tumblers u otras fuentes señaladas por herramientas de cumplimiento).
  • Exigencia de titularidad del monedero o pruebas de control de la dirección cuando sea necesario.

7. Monitoreo de transacciones y detección de actividad sospechosa

Realizamos monitoreo continuo (automático y, cuando proceda, manual) de transacciones y actividad de la cuenta para detectar indicadores de riesgo, incluyendo, entre otros:

  • Depósitos y retiradas frecuentes sin una actividad de juego coherente ("pass-through").
  • Fragmentación de transacciones ("smurfing") para evitar controles o umbrales.
  • Uso de múltiples cuentas, identidades o métodos de pago.
  • Chargebacks, disputas recurrentes o intentos de reversión.
  • Patrones compatibles con colusión, abuso de bonos o fraude.

8. Medidas que podemos adoptar

Si detectamos indicios de riesgo AML/CFT o incumplimiento de esta Política, podremos, de acuerdo con la legislación aplicable y nuestros Términos:

  • Solicitar información o documentación adicional.
  • Imponer límites temporales a depósitos, apuestas o retiradas.
  • Retener el procesamiento de una transacción mientras se completa una revisión.
  • Suspender o cerrar la cuenta en casos justificados.
  • Rechazar depósitos o retiradas cuando el riesgo sea inaceptable o no se aporten justificantes adecuados.

9. Reporte a autoridades y confidencialidad

Cuando sea obligatorio o apropiado conforme a la normativa aplicable, podremos reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes. En la medida permitida por la ley, dichas comunicaciones pueden estar sujetas a restricciones de divulgación (por ejemplo, prohibición de “tipping-off”), por lo que es posible que no podamos informar al usuario sobre acciones o investigaciones específicas.

10. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con verificación, transacciones, comunicaciones y revisiones AML durante el tiempo requerido por la normativa aplicable y/o el necesario para:

  • cumplir obligaciones legales y regulatorias,
  • resolver disputas,
  • prevenir fraude y proteger la integridad del servicio.

11. Responsabilidades del usuario

Al utilizar Mordilavita Casino, el usuario se compromete a:

  • Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
  • No utilizar métodos de pago de terceros.
  • No realizar actividades ilícitas ni intentar eludir controles AML/KYC.
  • Colaborar con solicitudes razonables de verificación y documentación.

12. Menores y uso indebido

Está estrictamente prohibido el acceso de menores de edad. Cualquier sospecha de cuenta asociada a un menor dará lugar a medidas inmediatas (incluida la suspensión), además de los controles de verificación pertinentes.

13. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política AML para reflejar cambios normativos, mejoras operativas o ajustes de riesgo. Publicaremos la versión vigente en mordilavita.es con la fecha de actualización correspondiente.

14. Contacto

Para consultas relacionadas con esta Política AML, puedes contactar con nuestro equipo de soporte a través de los canales disponibles en el sitio web mordilavita.es. Para proteger tu cuenta, podremos solicitar verificación antes de facilitar información sensible.

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